Проверка контрагента перед сделкой: что важно увидеть

Контрагент перед сделкой показывает только ту часть информации, которую хочет показать. Презентация, переговоры и коммерческое предложение не заменяют проверку фактического риска.

Важны владельцы и бенефициары, судебные споры, исполнительные производства, связанные компании, история директоров, признаки номинальности и репутационный фон.

Отдельно нужно смотреть не только само юридическое лицо, но и группу вокруг него. Риск может находиться у бывшего владельца, аффилированной компании, поставщика, посредника или фактического контролера.

Проверка до сделки помогает изменить условия: запросить гарантии, отказаться от аванса, включить защитные положения или остановить переговоры.

Хороший аналитический вывод отвечает не на вопрос, есть ли у компании карточка в реестре, а на вопрос, какой управленческий риск получает клиент.